Kleine Banken am sichersten

Hier finden Sie den Fragebogen zum Herunterladen, Ausdrucken und Ausfüllen. Alternativ können Sie den Fragebogen im Internet ausfüllen. Weiter

Die Preisunterschiede für ein Tresorfach bei einer Bank betragen bis zu 150 Franken. Das zeigt eine Auswertung des Preisüberwachers. Weiter

Anleihen. Grüne Anlagemöglichkeiten sind bei ­Investoren gefragt. Davon profitiert unter anderem die Solarenergiebranche. Weiter

Rente. Die Basler Versicherung Pax wirbt auf ihrer Internetseite um Kunden, die eine «Aufbesserung der ­Rente» und zugleich «finanzielle Sicherheit» nach der Pensionierung suchen. Weiter

Anlageberater Swen Ottiger schlug mit seiner Performance AG in Wollerau SZ potenziellen Kunden vor, hohe Beträge in ein hochriskantes Immobilienprojekt der deutschen Multitalent Investment GmbH zu investieren. Weiter

Ein Verwaltungsrat einer Uhrenfirma bezog von 2012 bis 2015 Honorare in der Höhe von 1,9 bis 2,5 Millionen Franken pro Jahr. Weiter

Der US-Unternehmer und Wirtschaftsprofessor Scott Galloway beschreibt in seinem Buch «Die Algebra des Geldes» eine Formel, die den Lesern finanzielle Unabhängigkeit bringen soll. Weiter

«Muss ich die nicht ausgeschüttete Dividenden von thesaurierenden Fonds als Einkommen versteuern?» Weiter

«Wir suchen einen börsen­gehandelten Indexfonds (ETF) auf Metalle wie Kupfer, Nickel, Lithium, Kobalt und vielleicht noch seltene Erden. Gibt es ein entsprechendes Produkt?» Weiter

«Ich will nicht ständig andere Leute fragen müssen, welche ­Einzelaktien ich kaufen soll. Gibt es eine kostenlose Website, auf der ich Prognosen zu Schweizer Aktien finde?» Weiter

«Eine Bekannte riet mir, bei Leli Finance Geld anzulegen. Das hört sich zwar gut an – trotzdem habe ich nicht viel Vertrauen in die ­Konstruktion dieser Firma. Soll ich einsteigen?» Weiter

«Ich bin 53-jährig und arbeite Teilzeit. Mein Arbeitgeber hat die ­Pensionskasse bei der Swiss Life. Nun habe ich festgestellt, dass laut meinem Vorsorgeausweis der Lohnabzug von meinem Gehalt nur 12 Prozent beträgt. Ich ging eigentlich davon aus, dass in ­meinem Alter 15 Prozent richtig sind. Ist diese Berechnung korrekt?» Weiter

«Als meine heute 4-jährige Tochter geboren wurde, eröffnete ich auf ihren Namen ein Wertschriftenkonto. Jedes Quartal investiere ich in einen ETF. Inzwischen beträgt der Depotwert 6000 Franken. Muss ich das Depot in meiner Steuererklärung angeben?» Weiter

«Mein Kundenberater bei der ­Migros-Bank rät mir, in den hauseigenen Fonds Swiss Stock zu investieren. Ist dieser Fonds empfehlenswert?» Weiter

«Seit ein paar Wochen rufen mich Leute an, die behaupten, sie würden mir Geld zurück­geben, das mir vor langer Zeit über die betrügerische Internetseite Libra Markets ab­genommen worden war. Dafür müsste ich aber nochmals 5 bis 10 Prozent des Betrags ­einzahlen. Ist das seriös?» Weiter

«Mein Mann ist ein Asbest­opfer und hat von einer ­Stiftung eine Entschädigung erhalten. Müssen wir dieses Geld versteuern?» Weiter

«Ich bezahle jährlich in einen 3a-Fonds mit einem Aktienanteil von 60 Prozent ein. Sind die Dividenden steuerpflichtig?» Weiter

«Ich, 69, möchte 50'000 bis 100'000 Franken möglichst sicher und ­risikolos anlegen. Mein Bankberater schlägt mir den BLKB iQ Fund (CH) iQ Responsible Equity World ex Switzerland vor. Ist dieser Fonds empfehlenswert?» Weiter

«Seit 1. Januar 2024 kann man eine AHV-Beitragslücke verkleinern, wenn man nach dem Alter 65 weiterarbeitet. Das AHV-Merkblatt 3.08 verstehe ich so, dass man mindestens 40 Prozent des Lohnes vor der Pensionierung verdienen muss, um von dieser neuen Regelung Gebrauch zu machen. Ist das korrekt?» Weiter

«Ich habe mit 62 Jahren meine Arbeitsstelle gekündigt. Nach einer Pause von etwa einem halben Jahr möchte ich wieder arbeiten. Nun teilte mir meine ­Pensionskasse mit, ich müsse mich frühpensionieren lassen. Auf ein Freizügigkeitskonto könne ich nur einzahlen, wenn ich ­arbeitslos gemeldet sei. Stimmt das?» Weiter

«Ich möchte 5 Prozent meines Vermögens in den Themenfonds Xtrackers Artificial Intelligence ETF (Valor 45580105) investieren, weil ich an die breite Anwendung der sogenannten künstlichen Intelligenz in der Zukunft glaube. Ist das sinnvoll?» Weiter

«Nestlé-Aktien sind seit vielen Jahren die grösste Position in ­meinem Wertschriftendepot. Seit längerer Zeit befinden sich die Kurse im Sinkflug. Soll ich die Aktien weiterhin halten?» Weiter

«Auf meinem Sparkonto bei der Raiffeisenbank liegen 50'000 Franken. Der Zins beträgt zurzeit nur 1,1 Prozent. Nun habe ich eine zweijährige Kassenobligation mit 1,6 Prozent Zins der Cembra Money Bank entdeckt. Lohnt sich der Kauf dieser Obligation mit meinem Sparguthaben?» Weiter

«Eine Kollegin riet mir, bei der Firma GGMT in Goldhandel zu investieren. Sie habe letztes Jahr 35'000 Franken einbezahlt und erhalte jetzt monatlich 1000 Franken, bis ans Lebens­ende. Sie hat vor, ihr ganzes Pensionskassengeld dort zu investieren. Ihr wurden monatlich 5500 Franken versprochen. Ist das seriös?» Weiter

«Mich rief ein Vermögens­verwalter der Gut Gross & Partner AG in Kloten ZH an. Er behauptete, der Handel mit Optionen sei eine interessante Alternative zum traditionell geführten Wertschriftendepot. Ich hatte noch nie Kontakt zu dieser ­Firma. Soll ich auf das Angebot eingehen?» Weiter

«Meine Wohnungsmieterin möchte ein E-Auto kaufen. Sie fragte mich, ob ich eine ­Ladestation installieren könne. Das werde ich machen. Für mich stellt sich nun die Frage: Kann ich die Kosten auf die Mieterin überwälzen?» Weiter

«Meine Frau bezieht eine Altersrente aus Deutschland und lässt sich diese auf ein Schweizer Konto auszahlen. Wir versteuern das Geld in der Schweiz. Künftig möchten wir die Rente auf ein Konto in Deutschland auszahlen lassen. Hat dies auf die Steuern einen Einfluss?» Weiter

«Ich liess mich mit 59 Jahren frühpensionieren und bezog mein ganzes Pensionskassenkapital. Nahtlos nahm ich bei einem anderen Arbeit­geber einen 80-Prozent-Job an und zahle Pensionskassenbeiträge. Kann ich mich in die neue Pensionskasse bis zu den reglementarischen Leistungen für ein 80-Prozent-Pensum einkaufen?» Weiter

«Die Firma Real Advisor bietet kostenlos Immobilienschätzungen an. Kann ich mich auf eine solche ­Bewertung verlassen?» Weiter

«Die Baloise hat die Prämie unserer Autoversicherung mitten im Jahr von 880 auf 1065 Franken erhöht. Haben wir unter diesen Umständen das Recht, die Police zu kündigen?» Weiter

«Im Februar 2027 wird eine ­Hypothekentranche meiner ­Eigentumswohnung fällig. Ende des gleichen Jahres werde ich ordentlich pensioniert. Kann ich die Hypotheken­tranche aus meinem Pensionskassenguthaben tilgen?» Weiter

«Ich möchte mich nächstes Jahr mit 63 selbständig ­machen. Muss ich nun wie bei einer Frühpensionierung die Kapitalauszahlung ein Jahr oder mehr im Voraus bei der Pensionskasse anmelden?» Weiter

«Die Aktien der Tech-Unternehmen Amazon, Apple, Microsoft, Meta und Nvidia sind im ­letzten Jahr stark gestiegen. Ich besitze bereits Anteile am Nasdaq 100 ETF. Soll ich jetzt noch zusätzlich in solche Firmen investieren?» Weiter

«Ich muss bald meine Hypothek erneuern. Die Nationalbank senkte im März den Leitzins. Soll ich nun von weiteren Zinssenkungen ausgehen und auf eine Saron-Hypothek setzen?» Weiter

«Meine Tochter ist verheiratet. Der Schwiegersohn kümmert sich um die Kinder, meine Tochter ist berufstätig. Auf einem Freizügigkeits- und einem 3a-Konto besitzt der Schwiegersohn Geld, das schlecht verzinst ist. Kann er dieses Vorsorgegeld für einen Einkauf in die Pensionskasse meiner Tochter benutzen?» Weiter

«Der Italian Republic Treasury Bond ist eine italienische Staatsanleihe. Sind die Zinsen für Schweizer mit Wohnsitz in der Schweiz steuerfrei?» Weiter