Nein. Da Sie Ihr Geld möglichst sicher anlegen möchten, sind in Ihrem Fall Kassenobligationen zu empfehlen. Das Faktenblatt des vom Bankberater empfohlenen Migros-Fonds zeigt: Die jährliche Wertentwicklung betrug in den letzten fünf Jahren durchschnittlich nur gerade 0,51 Prozent. Das ist weniger, als Sie gegenwärtig mit fünfjährigen Kassenobligationen erhalten.

Obligationen garantieren einen festen Zinssatz für eine bestimmte Laufzeit. Für Kassenobligationen bei der Cembra Money Bank zum Beispiel gibt es für fünf Jahre zurzeit 1,2 Prozent Zins.

Hinzu kommt: Das Risiko, das Sie mit dem empfohlenen Strategiefonds eingehen, ist nicht zu unterschätzen. Der Strategiefonds enthält zwar einen Anteil von 60 Prozent angeblich sicheren Obligationen. Aber auch mit Obligationen kann bei steigenden Zinsen ein markanter Verlust entstehen.