Inhaltsverzeichnis

«Fliessen Retrozessionen nur dann an die Depotbank, wenn ein Kunde bei dieser ein Beratungs- oder Verwaltungsmandat hat?» Weiter

«Die Redaktoren der Börsenzeitung ‹Finanz und Wirtschaft› haben Anlage­produkte erstellt. Diese heissen Value, Eco und Risk. Ist eines dieser Produkte empfehlenswert?» Weiter

«Banken bieten auf ihren Internetseiten Festgelder und Kassen­obligationen an. Bei beiden Anlagearten gelten fixe Laufzeiten und Zinssätze. Sind Festgeld und Kassenobligation verschiedene Begriffe für dasselbe?» Weiter

«Meine Frau und ich möchten das Kapital der Pensionskassen an uns auszahlen lassen. Diese rund 1,2 Millionen Franken möchten wir passiv an der Börse anlegen. Die Kapitalgewinne werden einen erheblichen Teil unseres Einkommens ausmachen. Gelten wir demnach als gewerbsmässige Wertschriftenhändler und müssen die Kapitalgewinne als Einkommen versteuern?» Weiter

«Ich werde demnächst 20 Jahre alt und wurde von Swiss Life Select bezüglich der 3. Säule angesprochen. Sie empfiehlt mir, bei der Pax 3a-Gelder anzusparen. Lohnt sich das für mich?» Weiter

«Ich bin alleinstehend und kinderlos. Meine Mutter und meine beiden Schwestern leben noch. Vor Jahren eröff­nete ich ein 3a-Konto. Kann ich der Bank jetzt noch mitteilen, wer im Fall meines Todes ­begünstigt werden soll?» Weiter

«Falls ich mich frühpen­sionieren lasse und den Bezug der AHV-Rente vorziehe: Hat das einen Einfluss auf den ­Bezug meiner dritten Säule?» Weiter

«Ich zahle in zwei Pensionskassen ein – einmal als Angestellter bei meinem Arbeitgeber und einmal als Selbständigerwerbender. Der Umwandlungssatz bei der Kasse des Arbeitgebers ist schlechter. Kann ich kurz vor meiner Pensionierung bei meinem Arbeitgeber kündigen und das freiwerdende Kapital in die andere Kasse einzahlen, damit ich später vom dort höheren Rentenumwandlungssatz profitieren kann?» Weiter

«Eine Kollegin von mir bietet das ‹Vow Ökosystem› an. Davon habe ich noch nie etwas gehört. Ist diese Sache riskant?» Weiter