Inhaltsverzeichnis

| «Ich möchte meine Depots bei zwei verschiedenen Banken aus Kostengründen zu einem Depot bei einer einzigen Bank zusammenführen. Lohnt sich das, oder sind die Transaktionsgebühren zu hoch?» Weiter

| «Wir wollen unsere Liegenschaft verkaufen und dafür eine andere kaufen. Müssen wir die Hypothek zurückzahlen – oder können wir sie einfach auf das neue Haus überschreiben lassen?» Weiter

| «Ein grosser Teil meines Vermögens ist sicher angelegt. Einen weiteren Teil möchte ich gewinnbringend anlegen, da ich ihn vorläufig nicht brauche. Soll ich eher einen Aktien- oder eher einen Obligationenfonds kaufen?» Weiter

| «Ich habe Pensionskassengeld für Wohn­eigentum vorbezogen und möchte jetzt Geld zurückzahlen. Ist es steuerlich sinnvoll, die Rückzahlung auf mehrere Jahre zu ver­teilen, um beim Einkommen die Progression zu mildern?» Weiter

| «Ich werde am 30. Juni 70 Jahre alt und bin als Selbständiger erwerbs­tätig. Kann ich dieses Jahr noch 20 Prozent meines Einkommens in die dritte Säule einzahlen?» Weiter

| «Ich habe in thesaurierende Fonds investiert. Dividenden wurden mir deshalb nicht ausbezahlt. Das Steueramt hat mir trotzdem Steuern dafür abverlangt. Warum?» Weiter

| «Ich arbeite für zwei Arbeit­geber und verdiene pro Jahr beim ersten 30 000 Franken, beim zweiten 15 000 Franken. Soll ich den zweiten, tieferen Lohn auch bei der Pensionskasse anmelden?» Weiter

| «In meinem Depot liegt der Lombard-Odier-Fonds ‹Convertible Bond (CHF) P A (ISIN LU0437702334)›. Nun hat die Bank diesen Titel ohne Rückfrage in ‹LO Funds – Convertible Bond S.H. (CHF) hedged PA (ISIN LU0699842661)› umgebucht. Wenn ich ‹hedged› höre, werde ich hellhörig. Ist diese neue Form mit einem höheren Risiko verbunden?» Weiter

| «Mein Bankberater hat trotz Versprechen versäumt, ein Vorsorgekonto im Jahr vor meiner Pensionierung aufzulösen. Jetzt fallen beide Auszahlungen ins gleiche Jahr. Es geht um 50 000 und 35 000 Franken. Wie viel Steuern kostet mich dieser Fehler?» Weiter