Inhaltsverzeichnis

| «Ich habe unter anderem eine Lebensversicherung geerbt, die letztes Jahr ausgezahlt wurde. Das wurde korrekt versteuert. Anlässlich der Auszahlung teilte mir die Versicherung mit: ‹Da Sie eine Meldung an die Eidg. Steuerverwaltung nicht wünschen, sind wir verpflichtet, 8 Prozent Verrechnungssteuern abzuziehen.› Was heisst das, und was soll ich tun?» Weiter

| «Ich möchte zwei Hypotheken aufnehmen. Ich plane, dass beide in zeitlich kurzen Abständen auslaufen. Ist das sinnvoll?» Weiter

| «Meine Partnerin und ich haben einen gemeinsamen kleinen Sohn. Ich möchte beide für den Fall absichern, dass mir etwas passiert. Vorschlag meines Versicherers: eine Todesfall-Risikoversicherung mit 30 Jahren Laufzeit – also bis zu meiner Pensionierung. Ist das sinnvoll?» Weiter

| «Ich habe letztes Jahr 15 000 Franken im Lotto gewonnen. Muss ich das Geld versteuern? Ich habe gelesen, man müsse das neuerdings nicht mehr.» Weiter

| «Ich habe meiner Freundin auf ihren Namen ein neues Auto gekauft. Wie muss ich das in der Steuererklärung deklarieren?» Weiter

| «In einem Gespräch mit einem Finanzberater ergab sich eine Diskussion über die Verzinsung von Vermögenswerten der 3. Säule. Er verglich die Zinsen für die Sparlösung bei einer Bank mit dem technischen Zins von 3,5 bis 4 Prozent, der für den Sparanteil von Versicherungsprodukten der dritten Säule gelten soll. Was ist überhaupt der technische Zins?» Weiter

| «Ich habe mich entschieden, im Mai 2015 mit 61 Jahren in Frühpension zu gehen und mir das Kapital auszahlen zu lassen. Anfang 2012 habe ich noch einen Einkauf in die Pensionskasse getätigt. Kann das Schwierigkeiten geben?» Weiter

| «Ich möchte in einen Fonds investieren. Ist über eine längere Zeit der Swisscanto Portfolio Fund Yield B oder der Postfinance-Fonds 1 Bond zu empfehlen?» Weiter

| «Ich möchte meine Hypothek zu einer anderen Bank wechseln. Diese verlangt als Sicherheit für die Hypothek die Verpfändung meiner Ansprüche der beruflichen Vorsorge. Welche Nachteile habe ich, wenn ich das akzeptiere?» Weiter

| «Ich habe in meinen Ferien nicht das ganze ausländische Geld ­verbraucht und zu Hause wieder zurückgetauscht. Ich bin erschrocken, wie wenig es noch gab. Hätte ich besser aufpassen müssen?» Weiter