Inhaltsverzeichnis

| «Ich habe den Allianz Euro Rentenfonds und den Euro Short Duration Bond Fund von Black Rock. Ich liege damit im Plus. Soll ich sie jetzt verkaufen?» Weiter

| «Ich bin 73 Jahre alt und erhalte aus einer Lebensversicherung der Swiss Life 112000 Franken. Ein Swiss-Life-Verkäufer rät mir, dieses Geld in das Anlageprodukt Swiss Life Premium Delegate mit 25 Prozent Aktienanteil zu stecken. Ist das ein guter Vorschlag?» Weiter

| «Ich sah eine Anzeige der Valvero Sachwerte GmbH Berlin aus Deutschland. Wenn man der Gesellschaft für eine bestimmte Laufzeit physisches Gold leiht, so soll man dafür pro Jahr 4,5 Prozent des Werts an Zinsen erhalten. Ist das ein sicheres Investment?» Weiter

| «Ich habe meinem Sohn letztes Jahr 200000 Franken ­gegeben. Damit hat er sich in die Pensionskasse eingekauft. Wir beide haben das in der Steuererklärung nicht ausgewiesen. Nun verlangt das Steueramt von mir eine Begründung für diese Ver­mögensverminderung. Wie soll ich reagieren?» Weiter

| «Ich bin verheiratet und möchte eine Wohnung kaufen. Den Kreditantrag werde ich als Einzelperson stellen. Ich bringe einen Teil des ­Eigenkapitals aus meiner Pensionskasse mit und die Tragbarkeit mit meinem Einkommen ist gewährleistet. Mein Mann hat sich vor der Heirat verschuldet. Bekomme ich die Hypothek, obwohl ich unsere gemeinsame Steuerveranlagung der Bank unterbreiten muss?» Weiter

| «Ich habe von meinem Vater eine Eigentumswohnung geerbt, die aber vermietet ist. Was muss ich zum Thema Versicherungen wissen?» Weiter

| «Wir sind verheiratet und haben einen Sohn. Er wird unser Alleinerbe. Können wir ihm im Testament vorschreiben, wer das Geld erben soll, wenn auch er einmal stirbt?» Weiter

| «Ich bin AHV-Rentner und zum zweiten Mal seit 20 Jahren verheiratet. Bei meinem Tod bekäme meine Frau eine Witwenrente von der AHV. Gilt dies auch für meine Ex­Frau, von der ich vor 30 Jahren geschieden wurde?» Weiter

| «Vor sieben Jahren habe ich aus meiner Pensionskasse Geld für den Kauf eines Hauses vorbezogen. Jetzt möchte ich den Betrag in kleinen Tranchen zurückzahlen. Kann ich dann jeweils auch die bezahlte Kapitalbezugssteuer anteilmässig zurückverlangen?» Weiter