Soll ich selbständig mit Fonds handeln?
«Ich habe ein Aktienportfolio bei Avadis. Nun überlege ich mir, selbständig mit Fonds zu handeln. Ich bin aber unerfahren. Soll ich das Heft selbst in die Hand nehmen?»
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Valora: Soll ich mit dem Verkauf der Aktien zuwarten?
«Bis zum 9. September muss ich entscheiden, ob ich meine Valora-Aktien für 260 Franken pro Stück an eine mexikanische Firma verkaufen möchte. Soll ich die Frist verstreichen lassen und auf ein besseres Angebot hoffen?»
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Geld sofort aufs Freizügigkeitskonto einzahlen?
«Ich verlasse meine Arbeitsstelle und werde eine Zeitlang nicht arbeiten. Muss ich mein Pensionskassengeld nun sofort auf ein Freizügigkeitskonto überweisen?»
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Ist ein Aktionärssparkonto sicher?
«Ich möchte bei meiner Hausbank SLM AG in Münsingen BE einen grösseren Geldbetrag auf ein Aktionärssparkonto einzahlen. Ist das Geld auf dem Konto sicher angelegt?»
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SMS wegen Kreditkarte: Kann es sich um Phishing handeln?
«Ich habe ein SMS erhalten. Darin steht, meine Kreditkarte müsse aus Sicherheitsgründen gesperrt und ersetzt werden. Ich solle die angegebene Nummer wählen. Angeblich stammt die Nachricht von Swisscard. Die angegebene Endziffer der Karte ist aber falsch. Könnte es sich um ein Phishing-SMS handeln?»
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Einkauf in eine Pensionskasse im Alter 71?
«Ich bin 71-jährig und möchte mich für eine Leibrente in eine Pensionskasse einkaufen. Ist das möglich?»
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Pensionskasse: Soll ich die Rente beziehen?
«Wir sind verheiratet und werden beide nächstens pensioniert. Wir haben ähnlich viel Geld in der Pensionskasse und wollen das eine Guthaben als Rente beziehen und uns das andere als Kapital auszahlen lassen. Soll ich die Rente beziehen und mein Mann das Kapital, weil meine Lebenserwartung als Frau höher ist?»
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Muss ich mein 3a-Konto als Ganzes beziehen?
«Ich wollte das Geld meines 3a-Vorsorgekontos bei der Bank Clientis in drei Etappen abheben, um Steuern zu sparen. Die Bank sagte mir aber, dass ich die Gelder nur aufs Mal beziehen kann. Stimmt das?»
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Führerausweis weg: Erhalte ich die Prämien zurück?
«Ich habe den Beginn einer 30er-Zone übersehen und wurde mit 57 Kilometer pro Stunde geblitzt. Jetzt muss ich den Führerausweis für drei Monate abgeben. Kann ich in dieser Zeit die Autoversicherung sistieren, damit ich einen Teil der Prämie zurückerhalte?»
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Baudarlehen bei den Steuern angeben?
«Ich möchte meinem Bruder 30000 Franken als Darlehen für ein Bauprojekt geben. Wir machen auch einen Darlehensvertrag. Muss ich diese Zahlung und die Zinsen an mich in der Steuererklärung angeben?»
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