Geldberatung - kgeld.ch

Kann ich meine 3a-Police in ein 3a-Konto überführen?

«Ich habe eine Säule-3a-Versicherung, die nächstes Jahr ausbezahlt wird. Ich bin 62-jährig und möchte das Geld aus dieser Lösung erst kurz vor meinem 65. Geburtstag beziehen. Kann ich das Geld dieser Versicherung auf ein 3a-Bankkonto überweisen lassen?» Weiter

Muss ich mein Haus verkaufen, um EL zu erhalten?

«Ich bin pensioniert und wohne in meinem Eigenheim. Muss ich mein Haus verkaufen, bevor ich Anrecht auf Ergänzungsleistungen (EL) habe?» Weiter

Muss ich die Abschlussspesen der Bank akzeptieren?

«Seit Jahrzehnten bin ich Kunde der Baloise-Bank. Ich teilte meinem Bankberater rechtzeitig mit, dass ich meine Hypothek auf den Verfalltag auflösen will. Muss ich Abschlussspesen in der Höhe von 250 Franken akzeptieren?» Weiter

Müssen wir das Darlehen in der Steuererklärung angeben?

«Ich habe im letzten Sommer mit meiner Partnerin eine Wohnung gekauft. Diese ist noch im Bau bis Ende 2024. Mit Hilfe eines privaten Darlehens zahlten wir eine erste Tranche für die Wohnung. Den Rest des Darlehens legten wir in Festgeld an. Müssen wir all das in der Steuererklärung deklarieren?» Weiter

Handel mit Temenos-Aktien ausgesetzt: Ist das zulässig?

«Ich halte Aktien von Temenos. Der Handel wurde im Februar vorübergehend gestoppt. Ist das rechtens?» Weiter

Gibt es Unterschiede beim Handeln mit Schweizer und deutschen Aktien?

«Ich möchte in deutsche Aktien investieren. Gibt es etwas, worauf ich im Unterschied zu Schweizer Aktien besonders achten muss?» Weiter

Vermögensverwaltung: Lohnt sich ein Mandat an die Bank?

«Ich möchte für 300'000 Franken Aktien kaufen. Ich verstehe einiges von Wertschriften und investiere auch gern Zeit, um mein Depot selber zu bewirtschaften. Meine Bank schlägt mir trotzdem ein Vermögensverwaltungsmandat vor. Lohnt sich das?» Weiter

Gibt es abgesicherte ETF auf US-Staatsanleihen?

«Für 50'000 Franken möchte ich US-Staatsanleihen mit einer Laufzeit von zwei Jahren kaufen. Diese sollten in Schweizer Franken abgesichert sein, um das Währungsrisiko auszuschliessen. Gibt es entsprechende ETF?» Weiter

Kann ich für das gemietete Auto Fahrspesen abziehen?

«Ich wohne im Kanton Zürich und habe ein Auto-Abo des Vermieters Clyde. Kann ich meinen Arbeitsweg von den Steuern abziehen, obwohl das Auto gemietet ist?» Weiter

Darf die Bank von mir eine Blankovollmacht verlangen?

«Ich habe bei der Bank Cler seit 20 Jahren eine Hypothek. Die Bank verlangt nun von mir verschiedene Unterlagen – mit der Begründung, sie sei verpflichtet, Hypothekardossiers regelmässig zu aktualisieren. Dabei soll ich die Bank ermächtigen, bei Ämtern, Vorsorgeeinrichtungen, Versicherungen und anderen Dritten Auskünfte und Unterlagen einzufordern. Muss ich das unterschreiben?» Weiter

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