Geldberatung

«Ein Berater der Swiss Life empfahl mir ein ‹Super-Angebot›. Ich solle einen Teil meines bezogenen Pensionskassenkapitals in den Swiss Life Capital Plan investieren. Soll ich das tun?» Weiter

«Die Valiant-Bank verlangt von mir, auf meinem Smartphone eine Face-ID einzurichten. Nur so gewährt sie mir den elektronischen Zugang via Handy zu meinen Bankdaten. Muss ich das akzeptieren?» Weiter

«Ich bin 84-jährig. Meine Festgeldanlage läuft demnächst aus. Ein Berater der Kantonalbank empfiehlt mir, in einen ge­mischten Fonds mit 50 Prozent Aktienanteil zu investieren. Ich scheue mich vor diesem ‹mittelfristigen› Engagement. Soll ich den Fonds trotzdem kaufen?» Weiter

Letztes Jahr erhielt ich von meinen Eltern 35'000 Euro. Zurzeit fülle ich meine Steuererklärung für die Steuer­periode 2023 im Kanton Zürich aus. Hat diese Schenkung steuer­liche Konsequenzen?» Weiter

«Werbebanner im Internet versprechen Anlegern eine Art Grundeinkommen, wenn diese bei Vortex Valor investieren. Ist das eine sichere Sache?» Weiter

«Die Zuger Bitcoinfirma Lykke wirbt damit, dass man mit ­ihrer App ohne Gebühren ­Kryptowährungen kaufen könne. Ist dieses Unternehmen der Schweizer Finanzmarktaufsicht unterstellt?» Weiter

«Ich bin 60 Jahre alt und möchte meine Gelder in der Säule 3a gestaffelt beziehen. Kann ich schon jetzt das erste 3a-Konto auflösen?» Weiter

«Ich war Verwaltungsrätin der Aktiengesellschaft, welcher unser Gasthof gehört. Ich trat aus dem Verwaltungsrat und dem Unternehmen aus, weil ich mich von meinem Mann getrennt hatte. Für meine Anteile erhielt ich ein Angebot. Gibt es spezialisierte Unternehmen, die beurteilen können, ob der angebotene Preis fair ist?» Weiter

«Ich besitze im Kanton St. Gallen eine 6-Zimmer-Wohnung und zahle 22'000 Franken Eigenmietwert. Ein Zimmer steht leer, weil eine Tochter auszog. Kann ich eine Reduktion des Eigenmietwerts beantragen?» Weiter

«Die Pensionskasse meines Arbeitgebers verzinst die Altersguthaben schlecht und senkt den Umwandlungssatz stetig. Kann ich zu einer Pensionskasse mit besseren Leistungen wechseln?» Weiter