Geldberatung

«Meine Eltern verkaufen ihr Haus und möchten mir danach 100'000 Franken schenken. Wird die Schenkung im Kanton Zürich auch für die Berechnung meiner verbilligten Krankenkassenprämien herangezogen?» Weiter

«Ich habe bei der Postfinance ein Wertschriftendepot über 220'000 Franken. Auf meine Anfrage hin hat die Postbank eingestanden, dass sie für meine Anlagen Retrozessionen bekommt und einbehält. Ist es rechtlich zulässig, dass die Postfinance diese Provisionen nicht an mich weiterleitet?» Weiter

«Ich bin 57 Jahre alt und möchte mich in die Pensionskasse einkaufen. 2012 bezog ich für den Kauf von Wohneigentum Geld aus der 3. Säule. Muss ich dieses Geld zuerst zurückzahlen, bevor ich mich in die Pensionskasse einkaufen kann?» Weiter

«Ich bin auf die Firma VM ­International AG aufmerksam geworden. Ich möchte dort in Gold investieren. Die Firma verlangt eine Gebühr von hohen 12,75 Prozent. Soll ich trotzdem zugreifen?» Weiter

«Mit der Beendigung meines Arbeitsverhältnisses schied ich Ende Oktober 2023 als Aktivversicherter bei der Pensionskasse Luzern aus. Wegen des Zinses liess ich mein Altersguthaben noch sechs Monate bei der Kasse liegen. Für diese Zeitspanne zahlte sie mir aber einen Zins von nur etwa 1,2 Prozent. Die übrigen ­Versicherten erhalten deutlich mehr. Ist das Vorgehen der Pensionskasse zulässig?» Weiter

«Ein Berater der Swiss Life empfahl mir ein ‹Super-Angebot›. Ich solle einen Teil meines bezogenen Pensionskassenkapitals in den Swiss Life Capital Plan investieren. Soll ich das tun?» Weiter

«Die Valiant-Bank verlangt von mir, auf meinem Smartphone eine Face-ID einzurichten. Nur so gewährt sie mir den elektronischen Zugang via Handy zu meinen Bankdaten. Muss ich das akzeptieren?» Weiter

«Ich bin 84-jährig. Meine Festgeldanlage läuft demnächst aus. Ein Berater der Kantonalbank empfiehlt mir, in einen ge­mischten Fonds mit 50 Prozent Aktienanteil zu investieren. Ich scheue mich vor diesem ‹mittelfristigen› Engagement. Soll ich den Fonds trotzdem kaufen?» Weiter

Letztes Jahr erhielt ich von meinen Eltern 35'000 Euro. Zurzeit fülle ich meine Steuererklärung für die Steuer­periode 2023 im Kanton Zürich aus. Hat diese Schenkung steuer­liche Konsequenzen?» Weiter

«Werbebanner im Internet versprechen Anlegern eine Art Grundeinkommen, wenn diese bei Vortex Valor investieren. Ist das eine sichere Sache?» Weiter