Inhaltsverzeichnis

| «Die WIR-Bank zahlt auf Guthaben beim Seniorenkonto einen guten Zins. Wie ist das mit der Sicherheit dort?» Weiter

| «Ich bin 55 und will 250 000 Franken aus der Pensionskasse zur Amortisation meiner Hypothek vorbeziehen – ich vertraue den Kassen nicht mehr. Ist das sinnvoll?» Weiter

| «Unsere Hypothekarbank verlangt von uns, dass wir den Vorbezug von Geldern der Pensionskasse bis zur Pensionierung wieder zurückzahlen – rund 10 000 Franken pro Jahr. Das diene dem Erhalt des Lebensstandards nach der Pensionierung. Wir sind beide Mitte 50. Warum das?» Weiter

| «Muss der Marchzins einer periodisch verzinsten Obligation, der beim Vermögensverzeichnis separat aufgeführt ist, als Vermögen deklariert werden?» Weiter

| «Gemäss meinem Depot­verzeichnis werden sehr viele Wertanlagen in Dollar geführt. Als vorsich­tiger und auf Sicherheit bedachter Bankkunde verunsichert mich das. Liege ich falsch?» Weiter

| «Ich möchte einen Teil meines Vermögens in Kassen­obligationen anlegen. Nun schlägt mir meine Bank stattdessen ‹Termingelder› vor. Sie beschreibt das so: ‹Das Termingeldkonto ist eine moderne Form der veralteten Kassenobligation›. Was ist der Unterschied?» Weiter

| «Wir möchten unsere Eigentumswohnung auf unseren Sohn überschreiben. Geht das überhaupt, da wir eine langjährige Festhypothek haben?» Weiter

| «Wir haben eine Lebensversicherung abgeschlossen, die noch ein paar Jahre läuft. Wann können wir sie kündigen, und mit welchem Auszahlungsbetrag können wir rechnen?» Weiter

| «Für die Berechnung der Erbschaftssteuer nahm der Kanton Tessin den Bankkontostand am Todestag meines Vaters. Dabei hatte ich noch umfangreiche Kosten wie zum Beispiel die Beerdigung. Ist die Tessiner Behörde korrekt vorgegangen?» Weiter

| «Meine Tochter wird bald mit dem Studium beginnen. Sie behauptet, für all ihre Kosten und ein Taschengeld müsse ich aufkommen. Stimmt das?» Weiter