«Ich lebe im Kanton Zürich, bin vermögend und möchte meiner Tochter den Kauf eines Hauses ermöglichen. Was ist für mich steuerlich vorteilhafter – das Geld für das Haus der Tochter zu leihen oder zu schenken?»
Muss ich die Abgangsentschädigung voll versteuern?
«Mein Arbeitgeber hat mir gekündigt. Ich bin 57-jährig und nun arbeitslos. Mein Arbeitgeber ist bereit, mir eine Abgangsentschädigung von 40000 Franken zu zahlen. Muss ich die Abgangsentschädigung auf jeden Fall normal versteuern?»
«Ich besitze in Italien sogenannte Postschatzscheine. Die Post in Italien verlangt nun von mir meine Sozialversicherungsnummer. Könnte diese Aufforderung im Zusammenhang mit dem automatischen Informationsaustausch in Steuersachen stehen?»
«Seit anderthalb Jahren lebe ich von meiner Frau getrennt. Bald werden wir uns scheiden lassen. Ich möchte ihr aus einer von mir gemachten Erbschaft eine grössere Summe überlassen. Fallen dabei Schenkungssteuern an?»
«Mein Elternhaus in Sissach BL ist im Besitz einer Erbengemeinschaft. Zur Hälfte gehört das Haus mir, zur anderen Hälfte meinem Neffen, der an die Stelle meines verstorbenen Bruders getreten ist. Mein Neffe will mir nun meinen Anteil abkaufen. Fällt für mich beim Verkauf die Grundstückgewinnsteuer an?»
«Mein Mann arbeitet als Bereichsleiter in einem internationalen Industriebetrieb und muss oft Überstunden leisten. Im letzten Jahr wurde vereinbart, dass die Überstunden für die Jahre 2010 bis 2018 nachträglich ausbezahlt werden. Gibt es eine Möglichkeit, dass diese einmalige Auszahlung separat und zu einem tieferen Satz besteuert wird?»
«Das Steueramt verlangt von mir die Rechnung einer Operation, die ich in der Steuererklärung abgezogen habe. Denn die Krankenkasse übernahm die Kosten nicht. Zudem will es von mir eine ärztliche Beurteilung, weshalb die Operation durchgeführt werden musste. Muss ich dem Steueramt diese Angaben liefern?»
«Ich bezog in Sizilien an Automaten mehrmals Geld von meinem Schweizer Eurokonto. Zwei Mal belastete mir meine Bank zu viel. Ist da in der Verarbeitung ein Fehler passiert?»
Ist der Zurich Investment Fund 25 eine sinnvolle Anlage?
«Die Zürich-Versicherung hat uns empfohlen, in ihren Fonds mit einer Aktienquote von 25 Prozent zu investieren. Können Sie uns diesen Fonds empfehlen?»
Darf die Pensionskasse meine Rente so weit senken?
«Ich möchte mich mit 60 Jahren frühpensionieren lassen. Meine Pensionskasse zieht pro Frühpensionierungsjahr 0,15 Prozentpunkte vom Umwandlungssatz ab, den ich bei ordentlicher Pensionierung mit 65 erhalten würde. Das scheint mir korrekt. Die Kasse legt der Berechnung aber nicht den heute für 65-Jährige geltenden Umwandlungssatz von 5,8 Prozent zugrunde, sondern einen reduzierten Satz von 5,15 Prozent, wie er bei meinem Jahrgang für das Jahr 2024 vorgesehen ist. Letztlich komme ich so auf einen Umwandlungssatz von lediglich noch 4,4 Prozent. Darf das die Pensionskasse so regeln?»
